I Piani Individuali di Risparmio (PIR) di Symphonia

Le informazioni sulla politica gestionale concretamente posta in essere sono contenute della relazione degli amministratori all’interno del rendiconto annuale. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri, prima dell'adesione leggere la documentazione d'offerta disponibile presso la sede della società, i collocatori e su questo sito internet nella documentazione online.

CHE COSA SONO I PIR

I Piani Individuali di Risparmio (PIR) sono un contenitore fiscale per gli investimenti finanziari, quali i fondi comuni. A partire dal 5° anno di detenzione, e per gli anni successivi, i proventi e gli utili maturati sono totalmente esenti dall’imposta sul capital gain del 26% (o 12.5% per titoli obbligazionari governativi) e i patrimoni investiti sono esenti dalle imposte di successione.

I PIR non hanno una scadenza predefinita e consentono al risparmiatore di prolungare nel tempo i benefici del proprio piano di risparmio.

Nei PIR possono investire solo le persone fisiche con versamenti, anche non consecutivi, fino ad un massimo di 30 mila euro l’anno, per un totale complessivo di 150 mila euro.

Ogni persona fisica può avere un solo Piano Individuale di Risparmio (lifetime) monointestato.


Gli eventuali rischi rilevanti sono quelli indicati dalla documentazione d’offerta.

I NUMERI CHIAVE DEI PIR

(rif. Legge 11 dicembre 2016 n. 232)

CONVOGLIARE IL RISPARMIO NEL SEGMENTO VINCENTE DELL’ECONOMIA ITALIANA

Symphonia SGR offre ai propri Clienti una soluzione semplice ed efficiente per accedere ai benefici dei Piani Individuali di Risparmio senza rinunciare al pieno supporto del proprio consulente di fiducia, con:

  • completa gestione della fiscalità dei fondi PIR a carico di Symphonia;

  • possibilità di utilizzare i Piani di Accumulo (PAC) per programmare in modo efficace gli investimenti;

  • 2 soluzioni d’investimento PIR Compliant che consentono di comporre un portafoglio ottimizzato in base al profilo di rischio e alle aspettative di rendimento del Cliente:

    • il Fondo Symphonia Azionario Small Cap Italia (fondo azionario puro) per beneficiare a pieno della forza propulsiva delle piccole e medie imprese italiane;
    • il Fondo Symphonia Patrimonio Italia Risparmio (fondo flessibile, max 30% azionario) che punta su diversificazione e contenimento della volatilità con un profilo di rischio medio.

Symphonia SGR può contare su oltre 20 anni di know how specifico sul mercato italiano ed un expertise di eccellenza sul segmento small e mid cap, come testimoniano i rating e la posizione in classifica del fondo Symphonia Azionario Small Cap:

  • 5 stelle di rating MorningStar (dati al 28/02/2017);

  • 5 stelle CFS Rating (dati al 28/02/2017);

  • rating Lipper Leader 5 su 5 in Total Return e in Consistent Return (dati al 28/02/2017);

  • primo fondo nella categoria Assogestioni “Azionari Italia” con un track record di almeno 5 anni (fonte Lipper al 23/02/2017);

  • primo fondo nella categoria Lipper “Equity Italia Small&Mid Cap” (fonte Lipper al 23/02/2017).

PER APPROFONDIRE