E' una linea di gestione flessibile con un orizzonte temporale di medio periodo (36 mesi) ed è caratterizzata da un profilo di rischio basso. Il livello di rischio-rendimento del prodotto è funzione combinata dell'esposizione sui mercati azionari, che al massimo possono rappresentare il 20% del patrimonio, della volatilità dei tassi di interesse e del merito creditizio del comparto obbligazionario, dell'andamento dei tassi di cambio e, seppur in misura contenuta, dell'andamento delle materie prime e della volatilità implicita dei mercati azionari. La ricerca di risultati positivi dell'investimento avviene tramite un'elevata diversificazione del portafoglio su un'ampia gamma di strumenti finanziari, anche rappresentativi di classi di investimento scarsamente correlate alla ciclicità dei mercati azionari e obbligazionari. La finalità dell'investimento è la conservazione del risparmio.
Importo minimo consigliato del patrimonio sulla linea di gestione: Euro 500.000
| Titoli di debito e derivati obbligazionari | Fino al 100% di cui investimenti in titoli di debito strutturati e convertibili non oltre il 50% del patrimonio investito |
| Azioni e derivati azionari | Non oltre il 20% del patrimonio investito |
| Quote/Azioni di OICR | Fino al 100% del patrimonio investito |
| Altri strumenti finanziari | Non oltre il 50% del patrimonio investito |
| Leva finanziaria | 1 |
| Benchmark | Date le caratteristiche di flessibilità della linea, non è possibile individuare un benchmark (parametro oggettivo di riferimento cui commisurare il risultato della gestione). In alternativa, si fornisce un indicatore della volatilità target del portafoglio, ossia del livello di volatilità (espressivo del rischio di posizione neutrale) che il gestore intende assumere. La volatilità target del portafoglio sarà pari al 3% |
| Commissione di gestione annua | 1,20% |
| Commissione di performance | 15% della performance con High Water Mark assoluto |
